affacturage pro affacturage
ACCUEIL CONTACT ETUDE AFFACTURAGE

ASSURANCE-CREDIT

FINANCEMENT

Financement des entreprises > Financement import

FINANCEMENT IMPORT

 

Vous avez des clients et des fournisseurs, mais pas de trésorerie pour financer vos achats ! Vous voulez financer vos importations augmenter vos lignes d’achat, sécuriser vos fournisseurs, déléguer le financement et la gestion de vos opérations d’importations ?

financement import Financement import : caractéristiques

  • Le financement import s’adresse aux entreprises importatrices, aux distributeurs et aux agents.

  • L’importateur doit avoir une commande ferme du client final.

  • Les achats peuvent être effectués auprès de fournisseurs partout dans le monde. Les clients doivent se trouver dans un pays de l’OCDE.

  • Les produits achetés doivent être des produits finis qui ne demandent pas de transformation (de type biens d’équipement). Les produits périssables (par exemple fruits et légumes) ne sont pas éligibles au financement import ainsi que les matières premières. Les produits personnalisés (avec le nom d’une marque dessus) ne sont également pas éligibles car ils ne peuvent pas être revendus à un autre client en cas d’annulation de commande.

financement importAvantages du financement import

  • Le financement import permet de financer vos opérations d’achat et d’importation sans utiliser de concours bancaires et sans mobiliser vos lignes de financement bancaires habituelles.

  • Le financement import permet de payer vos fournisseurs sans attendre l’échéance de la lettre de crédit.

  • Le financement import vous permet de regrouper sur un seul prestataire les opérations de financement, de logistique et de distribution de vos marchandises.

  • Avec le financement import vous contrôlez de façon plus précise vos approvisionnements. Vous pouvez budgétiser le coût de vos achats à l’importation. Vous pouvez également, si vous le souhaitez, sous-traiter entièrement ou partiellement l’opération d’importation.
 
 

SCHEMA DE FINANCEMENT IMPORT

financement import

Fonctionnement du schéma de financement import

   
1- Commande client        7- Facturation
2- Vente        8- Paiement
3- Commande fournisseur        9- Facturation
4- Garantie client        10- Règlement
5- Garantie fournisseur        11- Virement
6- Livraison           
   
 

Votre client France ou export vous passe une commande. Vous faites une demande de garantie sur ce client auprès de la société financière. La société financière émet une garantie de paiement auprès du fournisseur. Votre fournisseur délivre la marchandise. La marchandise est ensuite livrée au client final. Votre fournisseur facture la société financière qui émet un règlement au profit de votre fournisseur. La société financière facture votre client final qui règle à l’échéance contractuelle. La société financière émet ensuite un règlement en votre faveur correspondant à votre marge bénéficiaire.

 
 

LE FINANCEMENT IMPORT EN 10 ETAPES

Dans le cadre d’une opération de financement import, le financement de la chaîne logistique et d’approvisionnement va suivre plusieurs étapes déterminées.

Les 10 étapes d'une opération de financement import

affacturage fonctionnement Etapes réalisées par l’entreprise :
étape 1 affacturage étape 2
Prise de commande ferme Remise de la commande à la société financière
affacturage fonctionnement Etapes réalisées par la société financière avec livraison au client final :
étape 3affacturage étape 4  
financement des achatsacheminement de la marchandise
étape 5affacturage étape 6  
assurance de la marchandisestockage et entreposage
étape 7affacturage étape 8  
livraison au client finalfacturation
étape 9affacturage étape 10  
encaissement des règlementsrétrocession de la marge
     

affacturage fonctionnement Détails des étapes réalisées par l'entreprise et la société d’affacturage :

affacturage fonctionnement étape 1 : Vous effectuez une prise de commande ferme auprès de votre client.
affacturage fonctionnement étape 2 : Vous remettez à la société financière un exemplaire de la commande en indiquant les coordonnées du fournisseur.
affacturage fonctionnement étape 3 : La société financière passe un contrat d’achat avec le fournisseur et achète la marchandise. Le fournisseur peut être en France comme à l’international.
affacturage fonctionnement étape 4 : La société financière enlève et achemine la marchandise après avoir effectué les contrôles de qualité et de conformité.
affacturage fonctionnement étape 5 : La société financière assure la marchandise en transit.
affacturage fonctionnement étape 6 : La société financière entrepose et gère le stock de marchandise. Elle peut, sur demande, effectuer le reconditionnement de la marchandise.
affacturage fonctionnement étape 7 : La société financière livre la marchandise au client final conformément aux termes commerciaux de la commande.
affacturage fonctionnement étape 8 : La société financière facture le client final selon les échéances négociées au moment de la prise de commande.
affacturage fonctionnement étape 9 : La société financière encaisse le paiement du client final à l’échéance.
affacturage fonctionnement étape 10 : La société financière rétrocède la marge bénéficiaire à l’entreprise (importateur, distributeur, agent).

 

affacturage fonctionnement Possibilité de faire une variante au niveau de l’étape 7 :
Livraison directement à l’entreprise importatrice, le distributeur ou l’agent.

affacturage fonctionnement étape 7 : La société financière livre la marchandise directement à l’entreprise importatrice (distributeur ou agent).
affacturage fonctionnement étape 8 : La société financière facture l’entreprise importatrice (distributeur ou agent), selon les échéances négociées au moment de la prise de commande.
affacturage fonctionnement étape 9 : La société financière encaisse le paiement de l’entreprise importatrice (distributeur ou agent) à l’échéance.

Avec cette possibilité, l’entreprise importatrice (distributeur ou agent) souscrit un contrat d’affacturage pour financer les factures émises sur les clients finaux. La société financière peut également accorder un délai de paiement, suivant l’assurance crédit accordée, à l’entreprise importatrice.


affacturage fonctionnement Possibilité de faire une deuxième variante au niveau de l’étape 7 :
Avec un paiement à moyen terme sur 12 à 60 mois du client final.

affacturage fonctionnement étape 7 : La société de financement livre le matériel directement à l’entreprise importatrice de la marchandise, le distributeur ou l’agent.
affacturage fonctionnement étape 8 : La société importatrice fait souscrire à son client un contrat de vente en location longue durée (contrat de location financière) avec des paiements clients sur 12 à 60 mois.
affacturage fonctionnement étape 9 : La société importatrice encaisse le règlement du matériel vendu sous 10 jours auprès de la société d’affacturage.
affacturage fonctionnement étape 10 : La société de financement encaisse les règlements du client final par mensualités pendant 12 à 60 mois selon les options choisies.

Avec cette deuxième variante, le matériel livré au client final peut être payé pendant une période longue de 12 à 60 mois. Cette possibilité va permettre à l’acheteur destinataire de la marchandise d’étaler ses règlements et de résoudre son problème de trésorerie lié au paiement de son fournisseur. L’importateur quant à lui va récupérer son paiement sous 10 jours et pourra recommencer une autre opération d’import.

 

financement importLogistique du financement import

Le financement des importations peut prendre en charge la totalité de la chaine logistique de l’acheminement des marchandises (possibilité d’une prise en charge partielle selon les besoins de l’importateur) :

  • Prise en charge de la marchandise à la sortie de l’usine du fournisseur (FOB/EX-WORK)
  • Transport/fret international de la marchandise
  • Dédouanement (gestion et avance de TVA)
  • Transport routier de la marchandise
  • Stockage et reconditionnement (préparation de commande, pick and pack)
  • Transport et livraison au client final
finnacement importations

EXEMPLE DE FINANCEMENT IMPORT

1-Constat du besoin en financement import

L’entreprise BERNARD SARL a été créée il y a quelques mois, c’est une société de négoce de produits technologiques grand public. Elle achète sa marchandise à 5 fournisseurs asiatiques. Chacun de ses fournisseurs lui demande un paiement avant expédition. Les clients de l’entreprise BERNARD, qui se trouvent en France règlent en majorité à 60 jours, mais certains gros clients GMS règlent à 90 jours.
La société BERNARD a des bons de commandes fermes de ses clients, condition préalable à toute commande auprès de ses fournisseurs.

2-Analyse du besoin en trésorerie

Les marges de l’entreprise BERNARD sont de 20% en moyenne. Le chiffre d’affaires prévisionnel est de 4 M€ mais plusieurs gros clients lui ont passé des commandes importantes qui, si elles sont réalisées, porteraient le CA à 6 M€ la première année. Il faut compter 30 jours de transport pour les produits qui viennent d’Asie. Les clients qui règlent à 90 jours représentent 40% des ventes.

L’état des échéances de l’entreprise BERNARD se décompose donc ainsi :

-fournisseurs asiatiques : paiement comptant
-règlement clients : 70 jours, plus 30 jours de transport, soit 100 jours

Le besoin de trésorerie se compose donc de :

Fournisseur Marge CA achat Paiement fournisseur CA vente Règlement client Transport Besoin de trésorerie
Asiatiques 20% 4.8 M€ Comptant 6 M€ 70 jours 30 jours 1,3 K€

3-Solution du besoin en trésorerie

La solution de financement du besoin en trésorerie passe par la mise en place d’un
contrat de financement import (affacturage + import).

Mise en place de l’affacturage sur la totalité du CA France incluant une police d’assurance crédit et mise en place d’un contrat de financement import pour financer les achats par Lettre de Crédit ou virement.

  • Le contrat d’affacturage comprend un financement à 90% du montant des factures. Le montant moyen annuel ainsi financé est de 1 M€ (6 M€ X (70/365) X 90% = 1 M€) qui ne couvre que partiellement le besoin de trésorerie global. Le solde du besoin de trésorerie de 0.3 M€ sera financé par le financement import.

  • Le contrat de financement import permet de financer, par le biais d’une Lettre de Crédit ouverte au bénéfice du fournisseur, les achats devant être réglés avant expédition.

Ainsi le contrat d’affacturage permet de financer les 70 jours de délai clients et le contrat de financement import permet de financer les 30 jours de transport (de l’expédition à la réception France).

4-Résultat de la mise en place d'un contrat de financement import (affacturage + import)

La trésorerie générée par le contrat d’affacturage et le contrat de financement import va permettre à l’entreprise de boucler son cycle de financement.

Cela va lui permettre de prendre les commandes importantes de ses gros clients sans mettre en péril son équilibre financier.

PAYS D'INTERVENTION EN FINANCEMENT IMPORT

financement import

Liste des pays fournisseurs de la marchandise

Financement import en France, DOM-TOM : Guadeloupe, Martinique, Guyane, Réunion, Saint-Pierre-et-Miquelon, Mayotte, Nouvelle-Calédonie, Polynésie Française, Wallis et Futuna Monaco, Monaco, Andorre

Financement import en Europe : Allemagne, Autriche, Belgique, Bulgarie, Chypre, Croatie, Danemark, Espagne, Estonie, Finlande, Grèce, Hongrie, Irlande, Islande, Italie, Lettonie, Lituanie, Liechtenstein, Luxembourg, Malte, Norvège, Pays-Bas (Hollande), Pologne, Portugal, Roumanie, Royaume-Uni (Angleterre, Écosse, Pays de Galle), Saint Marin, Slovaquie, Slovénie, Suède, Suisse, République Tchèque, Vatican, Russie, Ukraine

Financement import en Amérique du Nord : États-unis, Canada

Financement import en Amérique du Sud : Aruba, Bahamas, Brésil, Chili, Mexique

Financement import en Asie : Chine, Brunei, Corée du Sud, Hong-Kong, Japon, Singapour, Taiwan, Thaïlande

Financement import au Moyen-Orient : Émirats Arabes Unis, Israël, Liban, Turquie

Financement import en Afrique : Afrique du Sud, Maroc, Maurice, Tunisie

Financement import en Océanie : Australie, Malaisie, Nouvelle Zélande
financement import

Liste des pays clients
de la marchandise


Financement import en France

Financement import en Europe : Allemagne, Autriche, Belgique, Bulgarie, Chypre, Croatie, Danemark, Espagne, Estonie, Finlande, Grèce, Hongrie, Irlande, Islande, Italie, Lettonie, Lituanie, Liechtenstein, Luxembourg, Malte, Norvège, Pays-Bas (Hollande), Pologne, Portugal, Roumanie, Royaume-Uni (Angleterre, Écosse, Pays de Galle), Saint Marin, Slovaquie, Slovénie, Suède, Suisse, République Tchèque, Vatican, Monaco, Andorre

Financement import en Amérique du Nord : États-unis, Canada

Financement import en Asie : Chine, Corée du Sud, Hong-Kong, Japon, Singapour, Taiwan

Financement import en Océanie : Australie, Nouvelle Zélande

 

financement import Notre offre de financement import

La société de courtage AFFACTASSUR, vous propose une étude gratuite de financement import et vous assiste dans le montage du dossier afin de vous proposer une tarification et une solution de financement adaptées à votre besoin de financement.

 
Cotation
en ligne
Nom
Prénom
Société
Siren
Tel
Email
Besoin 
Activité
CA
Département
 
affacturage
www.affactassur.com
09 79 17 48 41
 

LE GROUPE AFFACTASSUR

L'entreprise
Nos engagements
Blog
Forum
Cas pratique contrat d'affacturage
Statistiques marché de l'affacturage
Mentions légales
Actualités
Lexique
Partenaires
Contactez-nous

LES ACTIVITES FINANCEES

BTP
NTIC-informatique
Transport
Industrie
Sécurité
Intérim
Négoce
Agroalimentaire
Profession libérale
Médical
Services
Marché public
Textile
Formation

   
 
   
     

logo affacturage

Affactassur.com est expert dans les solutions d'affacturage, de financement et d'assurance-crédit pour les TPE et PME

copyright 1996-2014

 

AFFACTURAGE

Affacturage
Affacturage export
Affacturage import
Affacturage paneuropéen
Affacturage fournisseur
Affacturage de commande
Affacturage confidentiel
Affacturage délégué

Affacturage géré
Affacturage de balance
Affacturage forfaitaire

FINANCEMENT

Le financement des entreprises
Financement de balance
Financement import
Financement des commandes
Financement ponctuel de facture
Forfaiting

Négocier un contrat d'affacturage
Avantages de l'affacturage

ASSURANCE-CREDIT

Assurance-crédit
Caution
Gestion du poste clients
Recouvrement de créances

Finanziamento import finanziamento import